Ein vollständiger Leitfaden zu Was ist Portfoliomanagement?

Fachleute ziehen die Aufmerksamkeit der Betrachter auf sich, indem sie ihre Arbeit als Beweis dafür veröffentlichen, dass sie eine bestimmte Fähigkeit, einen bestimmten Bestand an Produkten, Dienstleistungen oder Investitionen haben.

Es ist das Bedürfnis der heutigen Zeit, deine professionellen Finanzprodukte oder Fähigkeiten unter Beweis zu stellen und Kunden zu gewinnen. 

Außerdem werden deine früheren Berufserfahrungen mit deinen Kunden geteilt, was ihnen die Gewissheit gibt, dass du nicht lügst oder andere Produkte oder Fähigkeiten verkaufst, sondern das finanzielle Vermögen widerspiegelt, das du in der Vergangenheit verdient hast. 

Es geht nicht nur darum, ein Portfolio zu erstellen, sondern auch darum, es zu verwalten, aber die meisten von uns wissen nicht, was Portfoliomanagement ist. Wenn du investierst, wenn du in ein Unternehmen investierst, das Produkte oder Immobilien verkauft oder Dienstleistungen anbietet, solltest du wissen, wie du ein Portfolio erstellst und was Portfoliomanagement ist, damit du mit deinen Finanzinvestitionen zurechtkommst und die Ergebnisse erhältst, die du in der heutigen Zeit erwartest.

Alles, was du über Portfoliomanagement wissen musst?

Um zu verstehen, was Portfoliomanagement ist, solltest du eine allgemeine Vorstellung davon haben, was ein Portfolio ist und wie man es erstellt. Wie bereits kurz beschrieben, geht es darum, das Portfolio auf den neuesten Stand zu bringen, damit dein Unternehmen mit den Standards des Marktes mithalten kann. 

Was ist Portfoliomanagement?

Es ist eine Reihe von Schritten, um all deine Bemühungen auf eine einzige Ebene zu bringen und deine finanziellen Ziele zu erreichen, indem du dich mit mehreren Projekten beschäftigst. Beim Portfoliomanagement geht es darum, die Strategien zu planen, den Plan in Zusammenarbeit mit den Teammitgliedern auszuführen und Feedback zum Projektportfolio zu erhalten. So wird sichergestellt, dass dein Unternehmen die Projekte planen und ausführen kann und die gewünschten Ergebnisse erzielt, indem die Lücke zwischen Planung und Ausführung perfekt geschlossen wird. 

• Du spielst ein langfristiges Spiel, denn die Arbeit am Portfoliomanagement dauert Jahre, bis sie abgeschlossen ist, oder man könnte auch sagen, es ist ein kontinuierlicher Prozess, bis du in einer Organisation stehst.
• Als Manager kannst du mit der Portfoliomanagement-Methode zwei oder mehr Projekte managen und so die richtigen Ergebnisse für dein Unternehmen erzielen.
• Wenn du immer noch darüber nachdenkst, was Portfoliomanagement ist, findest du hier die Antwort: die Abstimmung der Schritte mit der Zusammenarbeit deines Teams, um die Rendite für die Investitionen, die dein Unternehmen getätigt hat, durch die Auswahl der richtigen Mischung von Investitionen zu maximieren

. Hier musst du taktvoll und klug spielen, damit du bei Bedarf eingreifen kannst, anstatt alles dem Zufall zu überlassen oder hohe Verluste zu erleiden. 

Ist das Portfoliomanagement dem Projektmanagement ähnlich?

Einige neue Einheiten verwechseln Projektmanagement und Portfoliomanagement, weil sie denken, dass diese Prozesse gleich sind und wir sie auf dieselbe Weise behandeln können. Das ist ein Irrtum, denn zwischen Projektmanagement und Portfoliomanagement gibt es klare Unterschiede. Einige der wichtigen und sehr deutlichen Unterschiede zwischen diesen beiden Prozessen werden im Folgenden erläutert. 

Das Projektmanagement folgt Fristen, während das Portfoliomanagement über einen langen Zeitraum läuft.

Wenn wir von Projektmanagement sprechen, handelt es sich um einen einzelnen Prozess, bei dem wir einige Schritte befolgen, um die Aufgabe bis zum Abgabetermin zu erledigen, und danach arbeiten wir nicht mehr daran, man könnte auch sagen, auf lange Sicht. Es ist dann Geschichte, oder wir beginnen ein neues Projekt, das die Aufgabe erweitert. Projektmanagement ist in gewisser Weise einfach und erfordert weniger Aufwand und Konzentration für einen bestimmten Zeitraum, der vorher bekannt ist oder mitgeteilt wird.

Wenn wir über Portfoliomanagement sprechen, unterscheidet es sich irgendwie vom Projektmanagement, denn es ist keine kurzfristige Aufgabe, die du mit deinem Team und anderen Managern erledigst, sondern es ist ein langfristiges Projekt, das mehr Zeit und Konzentration für die Fertigstellung erfordert, oder man kann sagen, dass es fast jahrelang oder fast ein ganzes Leben lang auf verschiedene Weise weiterläuft und ein Portfoliomanager es aktualisieren oder pflegen muss, damit es seinen Wert behält.

Viele Projekte sind Teil eines Portfolios 

Ein weiterer deutlicher Unterschied zwischen dem Projektmanagementprozess und dem Portfoliomanagementprozess ist die Anzahl der Projekte oder Aufgaben. Der Projektmanagementprozess besteht aus verschiedenen Aufgaben, die ein Projektmanager seinen Teammitgliedern zuweist und die er nachverfolgt, um sicherzustellen, dass sie auf dem richtigen Weg sind oder nicht. Er durchläuft verschiedene Schritte, damit ein Projekt erfolgreich abgeschlossen werden kann.

• Wenn wir von Portfoliomanagement sprechen, geht es nicht nur um ein Projekt und einige Aufgaben für einen bestimmten Zeitraum. 
• Das Portfoliomanagement besteht aus vielen Projekten, mit denen sich ein Portfoliomanager gleichzeitig befassen muss, aber er kann dieses Problem lösen, indem er die Projekte nach ihrer Wichtigkeit und den Fristen priorisiert. 
• Das Portfoliomanagement befasst sich mit einer Gruppe von Projekten, die als Projektprogramme bezeichnet werden, und arbeitet parallel daran. 

Ein Portfoliomanager richtet die Projekte aus und weist sie verschiedenen Teams mit den entsprechenden Fähigkeiten und Erfahrungen zu.

Richtige Planung des Projektmanagements bei grober und flexibler Planung des Portfoliomanagements 

Das Projektmanagement ist ein kleiner Prozess, der weniger Teammitglieder, Ausrüstung und Zeit erfordert, aber dafür eine schnelle Reaktion erfordert. Es braucht also eine gut abgestimmte und geordnete Planung mit klaren Details zu jedem Schritt, um die Qualität des Projekts zu gewährleisten. Verschiedene Aufgaben werden von verschiedenen Teammitgliedern ausgeführt und der Projektmanager leitet sie von verschiedenen Prozessen weiter, um sie auf Kurs zu halten und ihre Leistung zu überprüfen.

Wenn wir von Portfoliomanagement sprechen, ist es nicht wie beim Projektmanagement oder einem Portfoliomanager, der eine klare Skizze für das Portfoliomanagement erstellt. Ein Portfoliomanager erstellt eine grobe Skizze der verschiedenen Projekte oder Programme und weist die Aufgaben den übrigen Mitarbeitern zu, einschließlich anderer Manager und Teammitglieder.  

Schritte, damit du verstehst, was Portfoliomanagement eigentlich ist

Es ist gar nicht so einfach zu verstehen, was Portfoliomanagement ist, denn es umfasst mehrere Prozesse oder Schritte, um den Erfolg deines Projektportfolios sicherzustellen. Die wichtigsten Prozesse, die für das Portfoliomanagement notwendig sind, werden im Folgenden aufgelistet. Du beginnst mit dem Erreichen der Projektziele, dann folgen die Programme, dann das Portfoliomanagement und schließlich das strategische Ziel. 

Priorisierung der verschiedenen Projekte in einem Portfolio  

Beim Portfoliomanagement arbeitest du nicht nur an einem einzigen Projekt, bis die Frist abläuft und es dann endet. Du arbeitest an mehreren Projekten, um die strategischen Ziele einer Organisation zu erreichen, für die du als Portfoliomanager/in tätig bist. 

• Da nicht alle Projekte gleichzeitig deine Aufmerksamkeit benötigen, kannst du sie in Kategorien einteilen, indem du das erste Projekt an die erste Stelle setzt und dann das nächste, um die Projekte klar und deutlich zu definieren.
• Du kannst zwei bis drei Projekte gleichzeitig verwalten, indem du die Prozesse abstimmst und mit deinem Team zusammenarbeitest.
• Vergiss bei der Arbeit am Portfoliomanagement nicht, die Projekte nach Fristen, Wichtigkeit und Notwendigkeit zu kategorisieren und zu priorisieren. 
• Es wird dir helfen, in der richtigen Reihenfolge und Ausrichtung zu arbeiten, anstatt wahllos zu arbeiten, was dich niemals zum Erfolg führen wird. 

Das Projektmanagement führt dich zum Programmmanagement und dann zum Portfoliomanagement. Es ist eine Kette von Ereignissen, die immer wieder nacheinander auftreten. Du wirst nie bei Projektgruppen verlieren und bemerkenswerte Erfolge für dein Unternehmen erzielen.

Identifizierung von Zielen und Vorgaben für das Portfolio 

Nachdem du die Projekte nach Prioritäten geordnet hast, musst du das Ziel und die Ziele des Portfolios, das dein Unternehmen entwickeln und umsetzen will, festlegen. Du musst dir darüber im Klaren sein, was der Investor von seinem Portfolio erwartet und wie du ihm das gewünschte Ergebnis garantieren kannst, indem du die Projekte in die Warteschlange stellst und sie zu einem Programm machst. 

Ohne Ziele und Vorgaben wirst du nie die richtige Richtung finden, die dich auf den Weg zu deinem Ziel führt. Das Ziel eines jeden Investors ist anders, denn es kann darum gehen, mehr Produkte herzustellen und zu verkaufen, die Risiken zu senken oder die zukünftigen Anforderungen zu erfüllen.

Es ist wichtig, die Ziele einer Organisation oder eines Investors zu bestimmen. Dieser Schritt führt dazu, dass die Ziele auf die Bedürfnisse der Kunden der Organisation oder des Investors abgestimmt werden. Angenommen, du arbeitest als Portfoliomanager für eine Bildungseinrichtung. Bevor du mit dem Portfoliomanagement beginnst, solltest du deren langfristige Ziele kennen, z. B. die Bereitstellung innovativer und kreativer Lernmethoden. Du wirst mehr an Lernprojekten arbeiten als an der Einführung des Pauksystems. Es wird dir helfen, die Handlungen oder Strategien zum Erreichen dieses Ziels zusammenzustellen, indem du dich auf den richtigen Weg begibst und dich dort abwechselst, wo du es brauchst.

Annahme einer Win-Win-Strategie, um finanziell auf der sicheren Seite zu sein 

Ein weiterer wichtiger Punkt nach der Festlegung von Prioritäten und Zielen ist die Entscheidung, wie du dein Unternehmen finanziell auf der sicheren Seite hältst, indem du die besten Investitionsgüter auswählst, um das Verlustrisiko zu verringern. In diesem Schritt wählst du die richtige Strategie, um die Sicherheiten ganz klar festzulegen.

 Es ist sehr wichtig, dein Unternehmen vor finanziellen Risiken zu schützen und das Gleichgewicht aufrechtzuerhalten, indem du dafür sorgst, dass ein Kunde, der versucht zu fliehen, nicht deine Finanzen schädigt, sondern du seine Sicherheit behältst, um den Verlust, der durch ihn verursacht werden könnte, aufzufangen.

Verfolge also eine Win-Win-Strategie, indem du einen gewissen Einfluss auf deiner Seite zulässt und die Sicherheit der Kunden wahrst, um sicherzustellen, dass die richtigen Dinge mit dir geschehen. Die Sicherheit kann je nach Abteilung oder Art der Organisation, ihren Investitionsgrenzen und ihrer Risikobereitschaft variieren. Entscheide dich also für eine geeignete Mix-Leverage-Strategie, um das Risiko und die Verluste gering zu halten. 

Auswahl der Art der Portfoliostrategie, um den Erfolg des Portfolios sicherzustellen 

Es gibt verschiedene Arten des Portfoliomanagements, die je nach Bedarf und Wahl für langfristige und marktfähige Projekte eingesetzt werden. Es gibt zwei grundlegende Arten von Portfoliomanagementprozessen, die du anwenden kannst 

Market Beating oder aktives Portfoliomanagement 

Die aktive Art des Portfoliomanagements ist sehr risikoreich und nur etwas für erfahrene Leute, die wissen, wie man mit den Höhen und Tiefen des Marktes umgeht. 

Diese Art des Portfoliomanagements erfordert hohe Investitionen, um den Markt zu schlagen, da der Portfoliomanager versucht, einen höheren Umsatz als der Markt zu erzielen, indem er mehrere Strategien verfolgt, die im Vergleich zum Markt große Umsätze bringen können. Aber es kann auch das Verlustrisiko erhöhen, wenn du neu bist und die Regeln des Marktes, seine Höhen und Tiefen und den richtigen Zeitpunkt für größere Investitionen nicht kennst. 

Für ein aktives Portfoliomanagement solltest du die quantitativen Marktbeobachtungen und den Qualitätsumsatz im Laufe der Saison im Griff haben. 

Kein marktkonformes oder passives Portfoliomanagement 

Die meisten Anleger entscheiden sich für die passive Art der Portfolioverwaltung, da sie mit einem geringen Risiko verbunden ist, denn bei dieser Portfolioverwaltung wirst du den Markt nicht schlagen. Das passive Portfoliomanagement basiert auf den Fundamentaldaten der Märkte, die für alle Vermögenswerte fast gleich sind, und ist auf Dauer angelegt. 

Strenge Prüfung der Sicherheitseinstellungen, um die Sicherheit zu gewährleisten 

Nachdem du dich für die geeignete Art der Portfolioverwaltung entschieden hast, musst du die Sicherheit von Kursen, Anleihen oder Aktien gewährleisten, indem du die Analysen regelmäßig genau im Auge behältst. Dabei analysiert der Portfoliomanager die Sicherheit der Anlagen und die Umsätze, die sie erzielen, um das Risiko zu vermeiden, dieses Spiel zu verlieren. Du solltest eine gründliche Analyse durchführen, um die Art des Risikos zu prüfen, das du bei der Verwaltung eingehen kannst. 

Je nach Art und Umfang der Analyse kannst du zwei Arten von Analysen verwenden: die Mikro- und die Makroanalyse. Wenn du eine einfache Analyse des Umsatzes der Investition durchführst, machst du eine einfache Analyse, aber wenn du die Marktsicherheit durch kritisches Denken und sehr genaue Marktbeobachtung analysierst, gehst du an die Makroanalyse heran. 

Die praktische Umsetzung des Plans. 

Nachdem du die Sicherheit und eine Reihe anderer Prozesse analysiert hast, kannst du nach der Planung des Portfoliomanagements sagen, welchen Weg du dafür einschlagen wirst. Dann gehst du zum nächsten Prozess über, der praktischen Ausführung des Plans. 

Dies ist der Schritt, bei dem du mit deinem gesamten Team und ggf. anderen Projektmanagern zusammenarbeiten musst. Dies ist ein sehr sensibler Prozess des Portfoliomanagements, da sich hier alle Planungen, die du zuvor gemacht hast, widerspiegeln. Jetzt gibst du die Produkte, die du kaufst und verkaufst, mit dem entsprechenden Prozentsatz an, nachdem du die Fundamentaldaten des Marktes analysiert hast. 

Die Ausführung des Plans entscheidet über das tatsächliche Ergebnis, nachdem du eine lange Reihe von Planungsprozessen durchlaufen hast, um die richtige Ausführung zu starten. Wenn deine Planung auf dem richtigen Weg ist und dein Portfolio stimmt, gibt es höchstwahrscheinlich Chancen, die gewünschten Ergebnisse zu erzielen und dabei die Sicherheit zu bewahren, die du dir wünschst. 

Überwachung und Überprüfung des Portfolios in regelmäßigen Abständen 

Nach der Ausführung des Plans ist es mit dem Portfoliomanagement noch nicht getan. Du musst es ständig im Auge behalten, indem du den Prozentsatz des Umsatzes überprüfst und ihn mit dem vorherigen vergleichst. Daran kannst du erkennen, ob es gut läuft oder nicht. Du überwachst den ausgeführten Plan, ob er auf dem richtigen Weg ist oder ob er geändert werden muss. 

Der Portfoliomanager muss das Skript für das Portfoliomanagement überwachen und es mit dem Markt vergleichen. Auf diese Weise kann er besser entscheiden, was er hinzufügen oder entfernen muss, um es an das Marktniveau anzupassen. 

Die Durchsicht des Portfolioskripts wird dir helfen, den richtigen Weg einzuschlagen, um die langfristigen Ziele der Organisation zu erreichen, für die du arbeitest.

Analyse des Feedbacks zum Portfolio 

Es ist wichtig zu verstehen, was ein Portfoliomanagementprozess ist. Die Analyse des Portfolios und seiner Wertentwicklung hilft dir, den erwarteten Risikosatz und das Risiko deines Portfolios zu analysieren. Zu diesem Zweck verwenden die Fachleute spezielle Software, um beide Perspektiven zu vergleichen und die genauen Ergebnisse herauszufinden. Diese Auswertung der Portfolio-Performance wird dir nützliches Feedback liefern, das dir die Fakten über dein Portfolio offenlegt und es dir ermöglicht, neue Ideen einzubringen, um den Portfoliomanagementprozess zu aktualisieren. 

Vorteile, wenn du lernst, was Portfoliomanagement ist

Wenn du dich fragst, warum du wissen musst, was Portfoliomanagement ist, dann wirst du dich freuen, wenn du die folgenden Antworten gefunden hast, denn es bringt zahlreiche Vorteile für dich mit sich und hilft dir, dein Unternehmen zu verbessern, indem du einige kurze oder kleine Schritte dieses Prozesses verbesserst. Im Folgenden sind einige der wichtigsten Vorteile des Portfoliomanagements aufgeführt, die dich dazu bewegen werden, diesen Prozess beim nächsten Mal zu übernehmen, um das Wachstum deines Unternehmens durch Portfoliomanagement zu fördern. 

1. Hilft, die Projekte zu kategorisieren 

Der Portfoliomanagementprozess ist ein vollständiger Leitfaden, um die Organisation der Projekte in einem Portfolio und die Zuweisung der Aufgaben an die Teammitglieder entsprechend dem Projekt, für das sie arbeiten, und ihrem Fachgebiet an die erste Stelle zu setzen. Der Portfoliomanagementprozess ist sehr effektiv, um die Projekte zu kategorisieren, die im Vergleich zu anderen Projekten mehr Zeit und Konzentration benötigen. Es hilft dir, die richtigen Projekte und das richtige Programm auszuwählen, um das Risiko zu senken und den Erfolg zu sichern. 

2. Nimm einen umfassenden Blick auf alle Aspekte

Das Portfoliomanagement hilft dir nicht nur dabei, die Projekte zu organisieren und sie in die richtige Reihenfolge zu bringen, sondern auch dabei, mehrere Aufgaben gleichzeitig zu bearbeiten, und treibt dich zur Innovation an, da du kreativer und multitalentierter wirst und besser weißt, wie du dir und deinen Teammitgliedern das große Ganze sichtbar machen kannst. Wenn du dich genau an die Hierarchie hältst, wirst du die Bedeutung und die kurz- oder langfristige Kapazität des Projekts erkennen.

3. Macht dir die Ziele der Investoren klar 

Du kannst mit dem Portfoliomanagement erst dann beginnen, wenn du die Ziele des Investors oder der Organisation, für die du das Portfolio verwaltest, kennst. Die Ziele der Organisation helfen dir dabei, den Arbeitsplan so zu gestalten, dass du die gewünschten Ergebnisse erzielst, die der Eigentümer der Organisation oder der Investor von dir verlangt hat.

 Der Portfoliomanager organisiert die Aufgaben nicht wahllos, sondern er wendet die Taktik an, um die von der Organisation gewünschten Ergebnisse zu erreichen, indem er die Ergebnisse im Auge behält. Man kann auch sagen, dass es dich proaktiver macht, dir eine Zielvorstellung gibt und dir hilft, an den Strategien zu arbeiten, um solide Ergebnisse zu erzielen.

4. Wir werden die Ressourcen klug nutzen

Wenn du organisierter und proaktiver bist und dir sicher bist, was du und deine Teammitglieder tun werden, dann werden du und dein Team sehr genau wissen, welche Ressourcen du und dein Team nutzen werden und wie ihr vorgehen müsst, um effektivere Ergebnisse zu erzielen.

5. Verringert die Risikoquote

Die Wahrscheinlichkeit von Risiken und Verlusten ist sehr gering, wenn das Portfolio gut organisiert und aktuell ist. Das ist der wichtigste Vorteil, den sich jeder Anleger für sein Portfolio wünscht. 

Fazit

Wenn du den Prozess des Portfoliomanagements befolgst, wirst du auf dem Markt der gut organisierten und bekanntesten Unternehmen ganz oben stehen, selbst wenn du ein Anfänger bist, denn er bringt viele Eigenschaften mit sich, die dich zu einem erfolgreichen Portfoliomanager machen. In diesem Artikel erfährst du, was der Unterschied zwischen Projektmanagement und Portfoliomanagement ist, wie du bei diesem Prozess vorgehen musst und was du nach der Einführung des Portfoliomanagements davon hast.