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Você já se perguntou por que o setor financeiro e outros setores verificam rigorosamente as identidades dos clientes? Esse importante processo protege as empresas e os clientes de vários riscos identificados. O serviço é a primeira linha de defesa para impedir falsificações de identidade, lavagem de dinheiro e atividades terroristas.
Embora o KYC seja comum no setor financeiro, ele também está disponível em outros setores, como o imobiliário, o contábil e o de criptomoedas. Portanto, se você tem uma empresa ou negócio que oferece serviços a muitos clientes, é aconselhável adotar o processo. Embora, tradicionalmente, o processo dependesse de processos manuais, a tecnologia de automação transformou o processo nos tempos modernos.
Você está se perguntando por que deve implementar os serviços KYC em sua empresa? Vamos explorar 5 benefícios significativos.
O que é KYC?
KYC, na íntegra, significa Know Your Customer (Conheça seu cliente ), um processo regulamentado em que os investimentos identificam e verificam seus clientes antes de acessar serviços e produtos. O principal objetivo é garantir que as pessoas sejam quem dizem ser. O processo se baseia principalmente em três princípios principais que incluem;
Programa de identificação do cliente (CIP)
Uma empresa deve acessar detalhes de identificação pessoal, como data de nascimento, endereço pessoal, nome, número da carteira de identidade e outros.
Due diligence do cliente (CDD)
Isso envolve a coleta e a verificação dos detalhes do cliente e a análise de seus níveis de risco.
Due diligence aprimorada (EDD)
O EDD implica a coleta de informações pessoais adicionais para clientes de alto risco. É comum se um cliente for suspeito de financiar terrorismo, drogas e lavagem de dinheiro.
5 benefícios dos serviços KYC
Antes de adotar os serviços KYC manuais ou automatizados em sua empresa, estas são algumas vantagens que você deve esperar.
Afirmar que é o cliente certo que você está atendendo é uma das maneiras mais seguras de ajudar a coibir fraudes. Às vezes, as pessoas que querem cometer fraudes financeiras tentam se passar por outras.
Mas quando uma instituição tem um mecanismo robusto para verificar seus clientes antes de qualquer transação, fica difícil para os fraudadores explorarem essa avenida. Usando a tecnologia mais recente, como IA e automação bancária, a verificação biométrica como parte do KYC reduziu a fraude devido a falsificações e roubo de identidade.
Em relação à fraude, os bancos e outros investimentos em serviços financeiros podem ajudar a capturar pessoas envolvidas em atividades fraudulentas, como evasão fiscal, falsificação e outras atividades criminosas.
Quando uma empresa tem os detalhes da conta do proprietário envolvido nessas transações ilegais, é fácil para as autoridades competentes prendê-lo e processá-lo. Isso evita que a empresa tenha implicações legais resultantes dessas atividades. Isso evita que a empresa sofra implicações legais resultantes de tais atividades.
2. Eficiente no combate à lavagem de dinheiro,
A lavagem de dinheiro é um crime global grave e muitos países têm adotado medidas robustas para coibi-la. Nos Estados Unidos, os bancos e outras instituições financeiras que podem permitir a lavagem de dinheiro são obrigados por lei a aplicar a KVY para cumprir as leis contra a lavagem de dinheiro.
Quando a política é aplicada com rigor, ela ajuda a evitar a lavagem de dinheiro, que pode acabar financiando atividades terroristas e o tráfico de drogas.
Normalmente, os bancos capturam as informações do cliente durante o processo de abertura de conta. Além disso, eles mantêm e monitoram a conta para cada atividade. A conta pode ser colocada no radar e investigada em caso de depósitos, pagamentos e transferências suspeitos. Como os detalhes do proprietário da conta são conhecidos, fica fácil identificá-lo e tomar as medidas necessárias.
3. Melhoria na proteção dos negócios e dos clientes
A implementação do KYC em uma empresa oferece excelente proteção. O processo é incrível para garantir que você possa fazer verificações adequadas e verificações de antecedentes de indivíduos e organizações para garantir que eles não sejam uma ameaça à sua empresa. Além disso, o processo garante que você priorize apenas seus clientes registrados ao oferecer os serviços.
Por exemplo, os bancos só podem oferecer empréstimos a seus clientes registrados. O mesmo se aplica ao saque de dinheiro, pois somente os membros com contas bancárias podem sacar de seus sistemas.
Além de proteger as empresas, o KYC é essencial para proteger os clientes. Ao fazer transações em um banco, o processo de verificação garante que os clientes estejam protegidos contra falsificação de identidade.
Consequentemente, é difícil para os clientes perderem seus fundos devido a erros na identificação pelos sistemas bancários. Vários mecanismos de identificação destinados a cumprir o KYC dificultam a ocorrência de erros.
O KYC pode levar a um melhor atendimento ao cliente, especialmente quando você escolhe sistemas automatizados. Embora as formas tradicionais tenham sido eficazes para coibir os vícios comuns no setor financeiro e em outros setores, a eficiência era um grande problema.
Lidar com montanhas de papéis manualmente levava a um processo lento, afetando negativamente a satisfação do cliente. É por isso que, atualmente, a maioria das verificações de clientes é automatizada para reduzir o tempo e os erros e aumentar a eficiência.
Com a automação do KYC, você pode oferecer aos clientes serviços excelentes, melhorando assim a reputação da sua empresa. Além de tornar o acesso aos serviços mais rápido, você também pode acessá-los facilmente quando necessário. Por exemplo, se você tiver uma conta bancária, a automação dos serviços significa que você pode acessá-los remotamente por meio de smartphones ou computadores com apenas processos fáceis de verificação automatizada.
5. Auxiliar os credores na avaliação de risco
Os bancos têm os detalhes das contas de seus clientes, o que é essencial para seus negócios. Os detalhes da conta, precisamente os detalhes do empréstimo, podem ajudar os bancos a determinar se os clientes provavelmente pagarão ou não seus empréstimos. Quando eles fazem a avaliação de risco, podem decidir se oferecem um empréstimo.
Além de avaliar a elegibilidade e os riscos do empréstimo, os bancos podem avaliar a probabilidade de as pessoas se envolverem em atividades fraudulentas. Isso ajuda a tomar as decisões corretas ao conceder um empréstimo e a tomar medidas de segurança adicionais quando necessário. Os bancos podem suspender uma conta tomando medidas proativas antes que ocorra uma atividade criminosa ao lidar com atividades potencialmente fraudulentas.
Conclusão
Conhecer seus clientes é uma das coisas vitais para qualquer negócio qualificado. Isso torna a operação de uma empresa segura, pois você pode monitorar o comportamento dos clientes. Além disso, o processo permite que você interaja e observe as diferentes tendências dos clientes, facilitando a personalização dos serviços oferecidos.
Embora o serviço KYC ofereça muitos benefícios para a empresa, a aplicação da política faz com que sua empresa esteja em conformidade com as leis estaduais, evitando, assim, multas e outras repercussões legais.
