Un guide complet sur Qu'est-ce que la gestion de portefeuille ?

Les professionnels attirent l'attention des spectateurs en publiant leur travail comme preuve de ce qu'ils font avec cette compétence particulière, ce stock de produits, ces services qu'ils offrent ou cet investissement.

Il est devenu nécessaire à notre époque de présenter tes produits financiers professionnels ou tes preuves de compétences et d'obtenir des clients. 

Il partage également ton expérience professionnelle passée avec tes clients, ce qui leur garantit qu'ils ne mentent pas ou ne vendent pas les produits ou les compétences d'autres personnes, mais il reflète les actifs financiers que tu as réalisés dans le passé. 

Il ne s'agit pas seulement de créer un portefeuille mais aussi de le gérer, mais la plupart d'entre nous ne savent pas ce qu'est la gestion de portefeuille. Si tu investis dans une entreprise, que ce soit dans la vente de produits, dans l'immobilier ou dans l'offre de services, tu dois savoir comment créer un portefeuille et ce qu'est la gestion de portefeuille pour faire face aux investissements financiers et obtenir les résultats que tu attends à l'ère moderne.

Tout ce que tu dois savoir sur ce qu'est la gestion de portefeuille ?

Pour comprendre ce qu'est la gestion de portefeuille, tu dois avoir une idée générale de ce qu'est un portefeuille et de la façon de le créer. Comme nous l'avons décrit brièvement, le portefeuille reflète l'essence de la mise à jour selon les exigences de l'ère moderne afin que ton entreprise puisse s'aligner sur les normes du marché. 

Qu'est-ce que la gestion de portefeuille ?

Il s'agit d'une série d'étapes visant à rassembler tous tes efforts en un seul plan afin d'atteindre tes objectifs financiers en traitant plusieurs projets. La gestion de portefeuille consiste à planifier les stratégies, à exécuter le plan en collaborant avec les membres de l'équipe et à obtenir un retour d'information sur le portefeuille de projets, en veillant à ce que ton organisation puisse concevoir les projets, les exécuter et obtenir les résultats souhaités en comblant parfaitement l'écart entre la planification et l'exécution. 

• Tu joues un jeu à long terme, car travailler sur la gestion de portefeuille prend des années, ou tu peux dire que c'est un processus continu jusqu'à ce que, ou à moins que, tu te tiennes debout avec une organisation.
• En tant que manager, tu peux gérer deux projets ou plus en appliquant la méthode de gestion de portefeuille, car elle peut te permettre d'obtenir les bons résultats pour ton organisation.
• Si tu te demandes encore ce qu'est la gestion de portefeuille, voici la réponse : aligner les étapes avec la collaboration de ton équipe pour maximiser le rendement de l'investissement que ton organisation a fait en sélectionnant la bonne combinaison d'investissements.

. Ici, tu dois jouer avec tact et intelligence pour avoir l'œil en main et pouvoir prendre les mesures qui s'imposent au lieu de tout laisser au hasard ou d'essuyer de lourdes pertes. 

La gestion de portefeuille est-elle similaire à la gestion de projet ?

Certaines nouvelles entités confondent la gestion de projet et la gestion de portefeuille car elles pensent que ces processus sont identiques et que nous pouvons les traiter de la même manière. Il s'agit d'un concept erroné, car certaines frontières nettes partagent les différences claires et nettes entre les processus de gestion de projet et de gestion de portefeuille. Certains des contrastes importants et très clairs entre ces deux processus sont présentés ci-dessous. 

La gestion de projet suit les délais tandis que la gestion de portefeuille procède sur une longue période.

Si nous parlons de gestion de projet, il s'agit d'un processus unique dans lequel nous suivons certaines étapes pour achever la tâche jusqu'à la date limite, et après cela, nous ne travaillons plus dessus, ou tu peux dire à long terme. Elle devient de l'histoire ancienne, ou bien nous commençons un nouveau projet pertinent qui la prolonge. La gestion de projet est en quelque sorte facile et nécessite moins d'efforts et de concentration pour une période déterminée qui est connue ou informée avant qu'elle ne commence.

Si nous parlons de la gestion de portefeuille, elle est en quelque sorte différente de la gestion de projet car il ne s'agit pas d'une tâche à court terme que tu effectueras avec ton équipe et d'autres responsables, mais d'un projet à long terme qui nécessite plus de temps et de concentration pour être mené à bien, ou tu peux dire qu'il se poursuit presque pendant des années ou presque toute la vie de différentes manières et un gestionnaire de portefeuille doit le mettre à jour ou le maintenir pour qu'il conserve sa valeur.

De nombreux projets font partie d'un portefeuille 

Discutons d'une autre différence très nette entre le processus de gestion de projet et le processus de gestion de portefeuille, à savoir le nombre de projets ou de tâches. Le processus de gestion de projet consiste en plusieurs tâches qu'un chef de projet assigne aux membres de son équipe et dont il assure le suivi pour s'assurer qu'ils sont sur la bonne voie ou non. Il passe par différentes étapes pour mener à bien un projet.

• Alors que si l'on parle de gestion de portefeuille, il ne s'agit pas d'un seul projet et de quelques tâches pour une période déterminée. 
• La gestion de portefeuille se compose de nombreux projets qu'un gestionnaire de portefeuille doit traiter à la fois, mais il peut résoudre ce problème en classant les projets par ordre de priorité en fonction de leur importance et des délais. 
• La gestion de portefeuille s'occupe d'un groupe de projets qui sont appelés programmes de projets à un moment donné et qui travaillent en parallèle. 

Un gestionnaire de portefeuille aligne les projets et les attribue à différentes équipes ayant les compétences et l'expérience nécessaires.

Planification correcte de la gestion de projet tout en planifiant de manière approximative et flexible la gestion de portefeuille. 

La gestion de projet est un petit processus qui nécessite moins de membres de l'équipe, d'équipement et de temps pour sa réalisation, mais avec une réponse rapide. Elle nécessite donc un alignement correct et une planification organisée, ainsi que des détails clairs sur chaque étape, afin de garantir la qualité du projet. Différentes tâches sont effectuées par différents membres de l'équipe et le chef de projet les fait passer par différents processus pour les maintenir sur la bonne voie et vérifier leurs performances.

Si nous parlons de gestion de portefeuille, ce n'est pas comme la gestion de projet ou un gestionnaire de portefeuille qui fait une esquisse claire de la gestion de portefeuille. Un gestionnaire de portefeuille fait une ébauche des différents projets ou programmes et assigne les tâches au reste du personnel, y compris les autres gestionnaires et les membres de l'équipe.  

Etapes pour te faire comprendre ce qu'est réellement la gestion de portefeuille

Il n'est pas facile de comprendre ce qu'est la gestion de portefeuille car elle comprend plusieurs processus ou étapes pour assurer le succès de ton portefeuille de projets. Les processus importants nécessaires à la gestion de portefeuille sont énumérés ci-dessous, car tu commences par atteindre les objectifs du projet, puis des programmes, puis de la gestion de portefeuille, et enfin, tu obtiens ton objectif stratégique. 

Hiérarchisation des multiples projets d'un portefeuille.  

Dans la gestion de portefeuille, tu ne travailles pas sur un seul projet jusqu'à la date limite, puis il se termine. Tu travailles sur plusieurs projets afin d'atteindre les objectifs stratégiques d'une organisation pour laquelle tu travailles en tant que gestionnaire de portefeuille. 

• Tous les projets n'ont pas besoin de ton attention en même temps, tu peux donc les classer en mettant le premier projet en premier et ensuite le suivant pour être très clair et spécifié sur les projets.
• Tu peux gérer deux à trois projets en même temps en alignant les processus et en collaborant avec ton équipe.
• En travaillant sur la gestion du portefeuille, n'oublie pas de classer et de prioriser les projets en fonction de leurs délais, de leur importance et de la nécessité de les mener à bien. 
• Cela t'aidera à travailler dans l'ordre et dans l'alignement au lieu de faire un travail aléatoire qui ne te mènera jamais vers le succès. 

La gestion de projet te conduit à la gestion de programme, puis à la gestion de portefeuille. C'est une chaîne de séries d'événements qui continuent à se produire les uns après les autres. Tu ne perdras jamais à des groupes de projets et tu remporteras des victoires remarquables pour ton organisation.

Identification des buts et des objectifs du portefeuille 

Après avoir classé les projets par ordre de priorité, identifie l'objectif et les buts du portefeuille que ton entreprise essaie de développer et d'exécuter. Tu dois être très clair sur ce que l'investisseur attend de son portefeuille et sur la façon dont tu peux lui garantir le résultat souhaité en mettant les projets en file d'attente et en en faisant un programme. 

Sans objectifs et sans buts, tu ne trouveras jamais la bonne direction qui te mènera sur le chemin qui te permettra d'atteindre ta destination. L'objectif de chaque investisseur est différent de l'autre : il peut s'agir de fabriquer et de vendre davantage de produits, de réduire les risques ou de répondre aux besoins futurs.

Il est important d'identifier les buts ou les objectifs d'une organisation ou d'un investisseur. Cette étape conduit à l'identification des objectifs en fonction des besoins des clients de l'organisation ou de l'investisseur. Supposons que tu travailles comme gestionnaire de portefeuille pour une organisation éducative. Avant de commencer la gestion de portefeuille, tu dois connaître ses buts et objectifs à long terme, comme fournir des modèles d'étude innovants et créatifs. Tu travailleras sur des projets d'apprentissage plus que sur l'introduction du système de bachotage. Il t'aidera à assembler l'ensemble des actes ou des stratégies pour atteindre ce but en te gardant sur la bonne voie et en prenant des virages là où c'est nécessaire.

Adoption d'une stratégie gagnant-gagnant pour être en sécurité sur le plan financier. 

Une autre chose importante après l'établissement des priorités et l'identification des buts et des objectifs est d'adopter le moyen de garder ton organisation en sécurité sur le plan financier, ce que tu peux faire en choisissant les meilleurs actifs d'investissement pour garantir un risque de perte plus faible. À cette étape, tu choisiras la bonne stratégie pour définir très clairement les titres.

 Il est très important de préserver ton organisation des risques financiers et de maintenir l'équilibre en gardant la sécurité que si un client tente de s'échapper, il ne nuira pas à tes finances, mais tu garderas sa sécurité pour faire face à la perte qui pourrait être causée par lui.

Adopte donc une stratégie gagnant-gagnant en permettant un certain effet de levier de ton côté et en maintenant la sécurité des clients pour que les bonnes choses se passent avec toi. La sécurité peut varier en fonction du département ou du type d'organisation, de leurs limites d'investissement et de leur tendance à supporter le risque. Décide donc de la stratégie de mixage de l'effet de levier qui te convient le mieux pour limiter les risques et les pertes. 

Choisir le type de stratégie de portefeuille pour assurer le succès du portefeuille. 

Il existe différents types de gestion de portefeuille que les gens adoptent en fonction de leurs besoins et de leurs choix pour les projets à long terme et les projets de compétence sur le marché. Il existe deux types fondamentaux de processus de gestion de portefeuille dans la nature que tu peux adopter. 

Gestion de marché ou gestion active de portefeuille 

Le type actif de gestion de portefeuille est très risqué et réservé aux personnes expérimentées qui connaissent les tactiques pour faire face aux hauts et aux bas du marché. 

Ce type de gestion de portefeuille nécessite des investissements élevés pour battre le marché, car le gestionnaire du portefeuille essaie d'obtenir un chiffre d'affaires supérieur à celui du marché en suivant de multiples stratégies qui peuvent apporter un chiffre d'affaires énorme par rapport au marché. Mais cela peut aussi augmenter le risque de perte si tu es nouveau et que tu ne connais pas les règles du marché, ses hauts et ses bas, et le bon moment pour investir davantage. 

Pour la gestion active du portefeuille, tu dois avoir une forte emprise sur les observations quantitatives du marché et la rotation des qualités au cours de la saison. 

Il ne s'agit pas d'une gestion de portefeuille passive ou qui bat le marché. 

La plupart des investisseurs préfèrent choisir le type passif de gestion de portefeuille car il présente peu de risques, car dans cette gestion de portefeuille, tu ne vas pas battre le marché. La gestion passive de portefeuille travaille sur les fondamentaux des marchés qui sont presque les mêmes pour tous les actifs, et cela continue pour des projets à long terme. 

Examine les paramètres de sécurité de manière stricte pour assurer la sécurité 

Après avoir adopté le type de gestion de portefeuille approprié, tu dois veiller à la sécurité des prix, des obligations ou des actions en gardant un œil strict sur l'analyse régulièrement. Dans ce processus, le gestionnaire de portefeuille analyse la sécurité des investissements et le chiffre d'affaires qu'ils obtiennent pour s'assurer d'éviter le risque de perdre cette partie. Tu dois faire une analyse approfondie pour vérifier la nature du risque auquel tu peux être confronté pendant la gestion. 

Ici, tu peux utiliser deux types d'analyse nommés micro et macro analyse selon la nature et l'étendue de l'analyse. Si tu fais une simple analyse du chiffre d'affaires de l'investissement, tu fais une analyse simple, mais si tu analyses la sécurité du marché en faisant preuve d'esprit critique et en observant le marché de très près, tu t'approches de la macro-analyse. 

Exécution pratique du plan. 

Après avoir analysé la sécurité et un autre ensemble de processus, tu peux dire, après avoir planifié la gestion du portefeuille, quelle méthode tu vas adopter pour cela. Tu passeras au processus suivant, appelé l'exécution pratique du plan. 

C'est à cette étape que tu dois collaborer avec l'ensemble de ton équipe et les autres chefs de projet, s'il y en a. Il s'agit d'un processus très sensible de la gestion de portefeuille, car toute la planification que tu as faite précédemment se reflétera ici. Tu vas maintenant déclarer les produits que tu achètes et que tu vends avec leur pourcentage approprié après avoir analysé les fondamentaux du marché. 

L'exécution du plan décidera du résultat que tu as obtenu après avoir passé par une longue série de processus de planification pour lancer la bonne exécution. Si ton plan est sur la bonne voie et que ton portefeuille est en rapport, il y a de fortes chances que tu obtiennes les résultats souhaités tout en gardant la sécurité pour toi. 

Contrôler et réviser le portefeuille à intervalles réguliers 

Après l'exécution du plan, tu n'en as pas fini avec la gestion du portefeuille. Tu dois l'examiner en permanence en vérifiant le pourcentage de rotation et en le comparant avec le précédent. Cela te permettra de savoir si tout va bien ou non. Tu surveilles le plan exécuté, pour savoir s'il est sur la bonne voie ou s'il a besoin de quelques modifications. 

Le gestionnaire de portefeuille doit surveiller le script de gestion du portefeuille et le comparer au marché. Ce faisant, il peut mieux décider ce qu'il doit ajouter ou retirer de ce script pour le porter au niveau du marché. 

L'examen du script du portfolio t'aidera à suivre la bonne voie pour atteindre les objectifs à long terme de l'organisation pour laquelle tu travailles.

Analyser le retour d'information du portefeuille 

Il est important de comprendre ce qu'est le processus de gestion de portefeuille. L'analyse du portefeuille et de ses performances te permettra d'analyser le taux de risque auquel tu t'attendais et le risque auquel tu es confronté sur ton portefeuille. Pour cela, les professionnels utilisent des logiciels spéciaux pour comparer les deux perspectives et découvrir les résultats exacts. Cette évaluation de la performance du portefeuille t'aidera à apporter des commentaires utiles qui ouvriront les faits sur le portefeuille et te permettront d'apporter de nouvelles idées pour mettre à jour l'ensemble du processus de gestion du portefeuille. 

Avantages d'apprendre ce qu'est la gestion de portefeuille

Si tu te demandes pourquoi tu as besoin d'apprendre ce qu'est la gestion de portefeuille, tu seras heureux de trouver les réponses ci-dessous car elle présente de nombreux avantages pour toi et t'aide à prouver que tu peux améliorer ton entreprise en améliorant certaines petites ou courtes étapes de ce processus. Certains des avantages les plus importants de la gestion de portefeuille sont énumérés ci-dessous et te forceront à adopter ce processus la prochaine fois pour la croissance de ton organisation en gardant le portefeuille géré. 

1. Aide à classer les projets par catégories 

Le processus de gestion de portefeuille est un guide complet pour faire passer les choses en premier si tu ne sais pas comment organiser les projets dans un portefeuille et assigner les tâches aux membres de l'équipe en fonction du projet pour lequel ils travaillent et de leur spécialité. Le processus de gestion de portefeuille est très efficace pour catégoriser les projets qui nécessitent plus de temps et de concentration que les autres projets. Il t'aidera à choisir le bon ensemble de projets et le bon programme pour réduire les risques et garantir le succès. 

2. Considère tous les aspects de la question

La gestion de portefeuille t'aide non seulement à organiser les projets et à les placer dans le bon royaume et à travailler sur la hiérarchie, mais elle t'aide aussi à travailler sur plusieurs tâches en même temps et te pousse vers l'innovation, car tu deviens plus créatif et polyvalent et tu sais mieux comment rendre la vue d'ensemble visible pour toi et pour les membres de ton équipe. Si tu suis attentivement la hiérarchie, tu connaîtras l'importance et la capacité à court ou à long terme du projet.

3. Te fait comprendre clairement les objectifs des investisseurs. 

Tu ne peux pas commencer un processus de gestion de portefeuille tant que tu ne connais pas les objectifs de l'investisseur ou de l'organisation pour laquelle tu gères le portefeuille. Les buts et objectifs de l'organisation t'aident à concevoir le plan de travail à suivre pour obtenir les résultats souhaités par le propriétaire de l'organisation ou l'investisseur.

 Le gestionnaire de portefeuille n'organise pas les tâches au hasard mais il utilise les tactiques pour atteindre les résultats souhaités comme le dit l'organisation en gardant les résultats à l'esprit. Tu peux aussi dire que cela te rend plus proactif, te donne une vision de la définition des objectifs et t'aide à travailler sur les stratégies pour obtenir des résultats solides.

4. Nous utiliserons les ressources de manière intelligente

Lorsque tu seras mieux organisé, plus proactif et plus sûr des actes que toi et les membres de ton équipe allez accomplir, alors toi et ton équipe saurez très bien quelles ressources vous utiliserez et comment vous ferez fonctionner le processus pour obtenir des résultats plus efficaces.

5. Diminue le taux de risque

Les risques et les pertes sont très faibles si le portefeuille est bien organisé et à jour. C'est l'avantage le plus important que tout investisseur souhaite avoir dans son portefeuille. 

Conclusion

Si tu suis le processus de gestion de portefeuille, tu vas te placer très haut sur le marché des ensembles bien organisés et les plus célèbres de l'organisation, même si tu es un débutant, car il apporte de nombreuses qualités qui font de toi un gestionnaire de portefeuille performant. Dans cet article, tu découvriras la différence entre la gestion de projet et la gestion de portefeuille, les étapes de ce processus et les avantages que tu obtiendras après avoir mis en œuvre la gestion de portefeuille.