Una guida completa su cos'è la gestione del portafoglio?

I professionisti catturano l'attenzione degli spettatori pubblicando i loro lavori come prova della loro abilità, del loro stock di prodotti, dei servizi che offrono o degli investimenti che fanno.

È diventata un'esigenza di quest'epoca presentare i propri prodotti finanziari professionali o le proprie competenze e ottenere i clienti. 

Inoltre condivide con i tuoi clienti le tue esperienze lavorative passate, assicurando loro che non stanno mentendo o vendendo prodotti o competenze altrui, ma riflette le attività finanziarie che hai realizzato in passato. 

Non si tratta solo di creare un portafoglio ma anche di gestirlo, ma la maggior parte di noi non sa cosa sia la gestione del portafoglio. Se stai investendo, se stai investendo in un'attività commerciale, sia essa di vendita di prodotti, di immobili o di offerta di servizi, dovresti conoscere la creazione di un portafoglio e la gestione del portafoglio per affrontare gli investimenti finanziari e ottenere i risultati che ti aspetti secondo i tempi moderni.

Tutto quello che devi sapere su cos'è la gestione del portafoglio?

Per capire cos'è la gestione del portafoglio, devi avere un'idea generale di cos'è il portafoglio e di come crearlo. Come descritto brevemente, il portfolio riflette l'essenza di aggiornarsi in base ai requisiti dell'era moderna, in modo che la tua azienda possa essere al passo con gli standard del mercato. 

Che cos'è la gestione del portafoglio?

Si tratta di una serie di passaggi che consentono di concentrare tutti gli sforzi in un unico piano per raggiungere gli obiettivi finanziari prefissati, gestendo più progetti. La gestione del portafoglio riguarda la pianificazione delle strategie, l'esecuzione del piano collaborando con i membri del team e ottenendo un feedback sul portafoglio progetti, assicurando che la tua organizzazione sia in grado di progettare i progetti, eseguirli e ottenere i risultati desiderati colmando il divario tra la pianificazione e l'esecuzione. 

• Si tratta di un gioco a lungo termine, in quanto il lavoro di gestione del portafoglio richiede anni per essere completato, oppure si può dire che si tratta di un processo continuo, fino a quando o a meno che non ci si trovi con un'organizzazione.
• Se sei un manager, puoi gestire due o più progetti implementando il metodo di gestione del portafoglio, che ti porterà a ottenere i giusti risultati per la tua organizzazione.
• Se stai ancora pensando a cosa sia la gestione del portafoglio, ecco la risposta: allineare le fasi con la collaborazione del tuo team per massimizzare il ritorno dell'investimento che la tua organizzazione ha fatto selezionando il giusto mix di investimenti.

. In questo caso devi giocare con tatto e intelligenza per avere la certezza di poter intraprendere qualsiasi azione quando ne hai bisogno, invece di lasciare tutto alla fortuna o di dover affrontare una grossa perdita. 

La gestione del portafoglio è simile alla gestione dei progetti?

Alcuni nuovi soggetti confondono la gestione dei progetti con la gestione del portafoglio, perché pensano che questi processi siano uguali e che si possano trattare allo stesso modo. Si tratta di un concetto sbagliato, in quanto alcuni confini netti presentano differenze nette tra i processi di project management e portfolio management. Di seguito sono riportati alcuni importanti e chiari contrasti tra questi due processi. 

La gestione dei progetti segue le scadenze, mentre la gestione del portafoglio si protrae nel tempo.

Se parliamo di gestione di un progetto, si tratta di un singolo processo in cui seguiamo alcuni passaggi per completare il compito fino alla scadenza, dopodiché non ci lavoriamo più, o meglio, non ci lavoriamo più a lungo termine. Diventa storia, oppure iniziamo un nuovo progetto rilevante come sua estensione. La gestione di un progetto è in qualche modo semplice e richiede meno impegno e concentrazione per un periodo di tempo prestabilito che è noto o informato prima dell'inizio.

Se invece parliamo di gestione del portafoglio, è in qualche modo diversa dalla gestione dei progetti, in quanto non si tratta di un'attività a breve termine da svolgere insieme al tuo team e ad altri manager, ma di un progetto a lungo termine che richiede più tempo e concentrazione per essere portato a termine, o per meglio dire che continua per anni o quasi per tutta la vita in modi diversi e un portfolio manager deve aggiornarlo o mantenerlo per mantenerlo valido.

Molti progetti fanno parte di un portafoglio 

Discutiamo di un'altra differenza molto evidente tra il processo di gestione dei progetti e quello di gestione del portafoglio: il numero di progetti o di attività. Il processo di gestione del progetto consiste in diversi compiti che un project manager assegna ai membri del suo team e ne segue le fasi per assicurarsi che siano sulla strada giusta o meno. Il processo passa attraverso varie fasi per il completamento di un progetto.

• Se invece parliamo di gestione del portafoglio, non si tratta di un solo progetto e di alcuni compiti per un periodo fisso. 
• La gestione del portafoglio è composta da molti progetti che un portfolio manager deve gestire contemporaneamente, ma può risolvere questo problema dando priorità ai progetti in base alla loro importanza e alle scadenze. 
• La gestione del portafoglio si occupa di un gruppo di progetti, chiamati programmi di progetto, che lavorano in parallelo. 

Un portfolio manager allinea i progetti e li assegna a diversi team che hanno le competenze e l'esperienza necessarie.

Pianificazione corretta della gestione dei progetti e pianificazione approssimativa e flessibile della gestione del portafoglio. 

La gestione di un progetto è un processo di piccole dimensioni che richiede un numero ridotto di membri del team, di attrezzature e di tempo per il suo completamento, ma con una risposta rapida. Per questo motivo, ha bisogno di un corretto allineamento e di una pianificazione organizzata, oltre che di dettagli chiari su ogni fase, per garantire un completamento di qualità del progetto. I diversi compiti vengono svolti da diversi membri del team e il project manager li passa da diversi processi per tenerli in carreggiata e controllarne le prestazioni.

Se parliamo di gestione del portafoglio, non è come la gestione di un progetto o di un portfolio manager che fa uno schizzo chiaro per la gestione del portafoglio. Un portfolio manager fa una bozza dei diversi progetti o programmi e assegna i compiti al resto del personale, compresi gli altri manager e i membri del team.  

I passi per farti capire che cos'è effettivamente la gestione del portafoglio

Non è semplice capire cosa sia la gestione del portafoglio, poiché comprende diversi processi o fasi per garantire il successo del tuo portafoglio progetti. I processi importanti necessari per la gestione del portafoglio sono elencati di seguito: si parte dal raggiungimento degli obiettivi del progetto, poi i programmi, poi la gestione del portafoglio e infine l'obiettivo strategico. 

Definizione delle priorità dei progetti multipli di un portafoglio  

Nella gestione del portafoglio, non si lavora su un singolo progetto fino alla scadenza e poi si conclude. Si lavora su più progetti per raggiungere gli obiettivi strategici di un'organizzazione per la quale si lavora come portfolio manager. 

• Non tutti i progetti hanno bisogno della tua attenzione nello stesso momento, quindi puoi suddividerli in categorie mettendo prima il primo progetto e poi il successivo per essere molto chiaro e preciso sui progetti.
• Puoi gestire due o tre progetti contemporaneamente allineando i processi e collaborando con il tuo team.
• Quando lavori alla gestione del portfolio, non dimenticare di classificare e dare priorità ai progetti in base alle loro scadenze, all'importanza e alla necessità di essere completati. 
• Ti aiuterà a lavorare in sequenza e in allineamento invece di fare lavori casuali che non ti porteranno mai al successo. 

La gestione dei progetti porta alla gestione dei programmi e poi alla gestione del portafoglio. È una catena di eventi che si susseguono uno dopo l'altro. Non perderai mai gruppi di progetti e otterrai notevoli successi per la tua organizzazione.

Identificazione di obiettivi e finalità del portafoglio 

Dopo aver stabilito la priorità dei progetti, individua l'obiettivo e gli scopi del portafoglio che la tua azienda sta cercando di sviluppare ed eseguire. Devi avere ben chiaro cosa vuole l'investitore dal suo portafoglio e come puoi garantirgli il risultato desiderato mettendo i progetti in coda e facendoli diventare un programma. 

Senza obiettivi e finalità, non riuscirai mai a trovare la giusta direzione che ti porterà a raggiungere la tua destinazione. L'obiettivo di ogni investitore è diverso dall'altro: può riguardare la produzione e la vendita di un maggior numero di prodotti, la riduzione dei rischi o la soddisfazione delle esigenze future.

È importante identificare gli obiettivi di un'organizzazione o di un investitore. Questo passo porta all'identificazione degli obiettivi in base alle esigenze dei clienti dell'organizzazione o dell'investitore. Supponiamo che tu stia lavorando come gestore di portafoglio per un'organizzazione educativa, prima di iniziare la gestione del portafoglio dovresti conoscere i suoi obiettivi a lungo termine, come ad esempio fornire modelli di studio innovativi e creativi. Lavorerai su progetti di apprendimento più che sull'introduzione del sistema di ripasso. Ti aiuterà ad assemblare una serie di azioni o strategie per raggiungere l'obiettivo, mantenendoti sulla strada giusta e facendo dei giri di boa quando necessario.

L'adozione di una strategia win-win per essere al sicuro dal punto di vista finanziario 

Un'altra cosa importante dopo la definizione delle priorità e l'identificazione degli obiettivi è adottare un metodo per mantenere la tua organizzazione al sicuro dal punto di vista finanziario: puoi farlo scegliendo la migliore attività di investimento per garantire un rischio di perdita minore. In questa fase, sceglierai la strategia giusta per impostare i titoli in modo molto chiaro.

 È molto importante tenere la tua organizzazione al riparo dai rischi finanziari e mantenere l'equilibrio, facendo in modo che se un cliente tenta di fuggire non danneggi le tue finanze, ma che tu mantenga la sua sicurezza per far fronte alla perdita che potrebbe essere causata da lui.

Quindi, adotta una strategia win-win, consentendo una certa leva da parte tua e mantenendo la sicurezza dei clienti per assicurarti che le cose vadano per il verso giusto. La sicurezza può variare a seconda del dipartimento o del tipo di organizzazione, dei limiti di investimento e della tendenza a sopportare il rischio. Quindi, decidi il mix di strategia di leva adatto per avere un rischio e una perdita ridotti. 

Scegliere il tipo di strategia di portafoglio per garantire il successo del portafoglio. 

Esistono diversi tipi di gestione del portafoglio che le persone adottano in base alle esigenze e alle scelte per i progetti a lungo termine e per quelli di competenza del mercato. Esistono due tipi fondamentali di processi di gestione del portafoglio che si possono adottare in natura 

Battimenti di mercato o gestione attiva del portafoglio 

La gestione attiva del portafoglio è altamente rischiosa ed è riservata a persone esperte che conoscono le tattiche per affrontare gli alti e bassi del mercato. 

Questo tipo di gestione del portafoglio richiede investimenti elevati per battere il mercato: in questo caso, infatti, il gestore del portafoglio cercherà di ottenere un fatturato superiore a quello del mercato seguendo molteplici strategie che possono portare a un enorme turn over rispetto al mercato. Ma può anche aumentare il rischio di perdite se sei nuovo e non conosci le regole del mercato, i suoi alti e bassi e il momento giusto per investire di più. 

Per una gestione attiva del portafoglio, dovresti avere una forte presa sulle osservazioni quantitative del mercato e sul turnover della qualità nel corso della stagione. 

Non è una gestione di portafoglio passiva o che batte i mercati 

La maggior parte degli investitori sceglie il tipo di gestione passiva del portafoglio perché è a basso rischio, in quanto in questa gestione non si vuole battere il mercato. La gestione passiva del portafoglio lavora sui fondamentali dei mercati, che sono praticamente gli stessi per tutti gli asset, e prosegue per progetti a lungo termine. 

Esaminare rigorosamente le impostazioni di sicurezza per garantire la sicurezza 

Dopo aver adottato il tipo di gestione del portafoglio più adatto, è necessario garantire la sicurezza dei prezzi, delle obbligazioni o delle azioni tenendo regolarmente sotto controllo l'analisi. In questo processo, il gestore di portafoglio analizza la sicurezza degli investimenti e il fatturato che stanno ottenendo per evitare il rischio di perdere questa partita. È necessario effettuare un'analisi approfondita per verificare la natura del rischio che si può affrontare durante la gestione. 

In questo caso, puoi utilizzare due tipi di analisi, denominate micro e macro analisi, a seconda della natura e della portata dell'analisi. Se stai facendo una semplice analisi del fatturato dell'investimento, stai facendo un'analisi semplice, ma se stai analizzando il titolo del mercato facendo un'analisi critica e osservando il mercato molto da vicino, ti stai avvicinando all'analisi macro. 

Esecuzione pratica del piano. 

Dopo aver analizzato la sicurezza e un'altra serie di processi, puoi dire, dopo aver pianificato la gestione del portafoglio, quale strada adotterai. Passerai al processo successivo, chiamato esecuzione pratica del piano. 

Questa è la fase in cui devi collaborare con tutto il tuo team e con gli altri project manager, se presenti. Si tratta di un processo di gestione del portafoglio molto delicato, in quanto tutta la pianificazione che hai fatto in precedenza si rifletterà qui. Ora dovrai dichiarare i prodotti che stai acquistando e vendendo con le relative percentuali dopo aver analizzato i fondamentali del mercato. 

L'esecuzione del piano deciderà il risultato che hai ottenuto dopo aver attraversato una lunga serie di processi di pianificazione per avviare la giusta esecuzione. Se la tua pianificazione è corretta e il tuo portafoglio è correlato, è molto probabile che tu riesca a ottenere i risultati desiderati mantenendo la sicurezza. 

Monitoraggio e revisione del portafoglio a intervalli 

Dopo l'esecuzione del piano, la gestione del portafoglio non è ancora terminata. Devi controllarlo continuamente, verificando la percentuale di fatturato e confrontandola con quella precedente. In questo modo scoprirai se il piano sta andando bene o meno. Controlla il piano eseguito, se sta andando bene o se necessita di qualche modifica. 

Il gestore del portafoglio deve monitorare lo script di gestione del portafoglio e confrontarlo con il mercato. In questo modo può decidere meglio cosa aggiungere o togliere per portarlo al livello del mercato. 

Rivedere il portfolio ti aiuterà a seguire la strada giusta per raggiungere gli obiettivi a lungo termine dell'organizzazione per cui stai lavorando.

Analizzare il feedback del portfolio 

È una parte importante per capire cos'è il processo di gestione del portafoglio. Analizzare il portafoglio e la sua performance ti aiuterà ad analizzare il tasso di rischio che ti aspettavi e il rischio che stai affrontando sul tuo portafoglio. A questo scopo, i professionisti utilizzano un software speciale per confrontare entrambe le prospettive e scoprire i risultati esatti. Questa valutazione della performance del portafoglio ti aiuterà a fornire un feedback utile che ti permetterà di fare chiarezza sul portafoglio e di proporre nuove idee per aggiornare il processo di gestione del portafoglio. 

I vantaggi di imparare cos'è la gestione del portafoglio

Se ti stai chiedendo perché devi imparare cos'è la gestione del portafoglio, allora sarai soddisfatto dopo aver trovato le risposte qui di seguito, perché ti offre molteplici vantaggi e ti aiuta a dimostrare che puoi migliorare la tua attività migliorando alcune piccole o brevi fasi di questo processo. Di seguito sono elencati alcuni dei vantaggi più importanti della gestione del portafoglio che ti spingeranno ad adottare questo processo la prossima volta per far crescere la tua organizzazione mantenendo il portafoglio gestito. 

1. Aiuta a classificare i progetti 

Il processo di gestione del portfolio è una guida completa per mettere al primo posto le cose da fare se non l'organizzazione dei progetti in un portfolio e l'assegnazione dei compiti ai membri del team in base al progetto per cui stanno lavorando e alla loro specializzazione. Il processo di gestione del portfolio è molto efficace per classificare i progetti che richiedono maggiore attenzione e concentrazione rispetto agli altri. Ti aiuterà a scegliere il giusto gruppo di progetti e il programma per ridurre i rischi e garantire il successo. 

2. Considerare tutti gli aspetti in modo ampio

La gestione del portafoglio non solo ti aiuta a organizzare i progetti e a collocarli nel giusto regno e a lavorare sulla gerarchia, ma ti aiuta anche a lavorare su più compiti contemporaneamente e ti spinge verso l'innovazione, in quanto diventi più creativo e polivalente e sai meglio come rendere visibile il quadro generale a te e ai membri del tuo team. Se segui attentamente la gerarchia, saprai che l'importanza e la capacità a breve o a lungo termine del progetto sono stabilite.

3. Ti chiarisce gli obiettivi degli investitori 

Non puoi iniziare un processo di gestione del portafoglio se non conosci gli obiettivi dell'investitore o dell'organizzazione per cui stai gestendo il portafoglio. Gli obiettivi e le finalità dell'organizzazione ti aiutano a progettare il layout di lavoro da seguire per ottenere i risultati desiderati dal proprietario dell'organizzazione o dall'investitore.

 Il portfolio manager non organizza i compiti in modo casuale, ma utilizza le tattiche per raggiungere i risultati desiderati dall'organizzazione, tenendo a mente i risultati. Si può anche dire che ti rende più proattivo, ti dà una visione degli obiettivi e ti aiuta a lavorare sulle strategie per ottenere risultati concreti.

4. Utilizzeremo le risorse in modo intelligente

Quando sarai più organizzato, proattivo e sicuro delle azioni che tu e i membri del tuo team intendete intraprendere, saprai bene quali risorse utilizzare e come gestire il processo per ottenere risultati più efficaci.

5. Diminuisce il tasso di rischio

Le probabilità di rischio e di perdita sono molto basse se il portafoglio è ben organizzato e aggiornato. Questo è il vantaggio principale che ogni investitore vuole avere nel suo portafoglio. 

Conclusione

Se seguirai il processo di gestione del portafoglio, anche se sei un principiante, riuscirai ad emergere nel mercato delle organizzazioni ben organizzate e più famose, perché questo processo ti offre molte qualità che ti rendono un portfolio manager di successo. In questo articolo scoprirai la differenza tra la gestione dei progetti e la gestione del portafoglio, i passi da compiere per seguire questo processo e i vantaggi che otterrai dopo aver implementato la gestione del portafoglio.