Tutto quello che devi sapere sugli strumenti di scrittura AI
Gli strumenti di scrittura Ai sono una buona cosa su cui lavorare se sai usarli correttamente. Devi assicurarti di utilizzare dati accurati per ottenere risultati migliori.
Ti sei mai chiesto perché il settore finanziario e altri settori verificano rigorosamente l'identità dei clienti? Questo importante processo protegge le aziende e i clienti da vari rischi identificati. Il servizio è la prima linea di difesa per scoraggiare le imitazioni, il riciclaggio di denaro e le attività terroristiche.
Sebbene il KYC sia comune nel settore finanziario, è disponibile anche in altri settori come quello immobiliare, contabile e delle criptovalute. Pertanto, se hai un'azienda o un'attività che offre servizi a molti clienti, è consigliabile adottare questo processo. Mentre tradizionalmente il processo si basava su processi manuali, la tecnologia di automazione ha trasformato il processo in tempi moderni.
Ti stai chiedendo perché dovresti implementare i servizi KYC nella tua azienda? Scopriamo 5 vantaggi significativi.
Cos'è il KYC?
KYC, in inglese Know Your Customer, è un processo regolamentato in cui gli investimenti identificano e verificano i propri clienti prima di accedere a servizi e prodotti. L'obiettivo principale è quello di assicurarsi che le persone siano quelle che dichiarano di essere. Il processo si basa principalmente su tre principi fondamentali che comprendono;
Programma di identificazione dei clienti (CIP)
Un'azienda deve accedere a dati personali identificativi come data di nascita, indirizzo personale, nome, numero di carta d'identità e altro.
Due diligence del cliente (CDD)
Questo comporta la raccolta e la verifica dei dati dei clienti e l'analisi dei loro livelli di rischio.
Due diligence rafforzata (EDD)
L'EDD comporta la raccolta di ulteriori informazioni personali per i clienti ad alto rischio. È comune se un cliente è sospettato di finanziare il terrorismo, la droga e il riciclaggio di denaro.
5 vantaggi dei servizi KYC
Prima di adottare servizi KYC manuali o automatizzati nella tua azienda, ecco alcuni vantaggi da aspettarsi.
Affermare che è il cliente giusto quello che stai servendo è uno dei modi più sicuri per contribuire a ridurre le frodi. A volte, le persone che vogliono commettere una frode finanziaria cercano di impersonare altre persone.
Ma quando un istituto dispone di un solido meccanismo di verifica dei propri clienti prima di qualsiasi transazione, diventa difficile per i truffatori sfruttare questa possibilità. Utilizzando le più recenti tecnologie come l'AI e l'automazione bancaria, la verifica biometrica come parte del KYC ha ridotto le frodi dovute a imitazioni e furti di identità.
Per quanto riguarda le frodi, le banche e gli altri investimenti in servizi finanziari possono aiutare a catturare le persone coinvolte in attività fraudolente come l'evasione fiscale, la contraffazione e altre attività criminali.
Quando un'azienda dispone dei dettagli del conto del proprietario coinvolto in queste transazioni illegali, è facile per le autorità competenti arrestarlo e perseguirlo. Questo evita all'azienda le implicazioni legali derivanti da tali attività.
2. Efficienza nella lotta al riciclaggio di denaro,
Il riciclaggio di denaro è un grave crimine globale e molti paesi hanno adottato misure severe per contrastarlo. Negli Stati Uniti, le banche e le altre istituzioni finanziarie che possono consentire il riciclaggio di denaro sono tenute per legge ad applicare il KVY per rispettare le leggi antiriciclaggio.
Se la politica viene applicata con rigore, aiuta a prevenire il riciclaggio di denaro, che può finire per finanziare attività terroristiche e traffico di droga.
Di solito, le banche acquisiscono le informazioni del cliente durante il processo di apertura del conto. Inoltre, mantengono e monitorano il conto per ogni attività. Il conto può essere messo sotto osservazione e indagato in caso di depositi, pagamenti e trasferimenti sospetti. Poiché i dati del proprietario del conto sono noti, diventa facile identificarlo e prendere le misure necessarie.
3. Miglioramento della protezione dell'azienda e dei clienti
L'implementazione del KYC in un'azienda offre una protezione eccellente. Il processo è straordinario in quanto ti permette di effettuare un'adeguata verifica del background di individui e organizzazioni per assicurarti che non rappresentino una minaccia per la tua attività. Inoltre, il processo assicura che tu possa dare priorità solo ai clienti registrati quando offri i servizi.
Ad esempio, le banche possono offrire prestiti solo ai loro clienti registrati. Lo stesso vale per il prelievo di contanti: solo gli iscritti con un conto bancario possono prelevare dai loro sistemi.
Oltre a proteggere le aziende, il KYC è essenziale per proteggere i clienti. Quando si effettuano transazioni in banca, il processo di verifica assicura che i clienti siano protetti dall'impersonificazione.
Di conseguenza, è difficile che i clienti perdano i loro fondi a causa di errori di identificazione da parte dei sistemi bancari. I molteplici meccanismi di identificazione finalizzati al rispetto del KYC rendono difficili gli errori.
Il KYC può portare a un migliore servizio ai clienti, soprattutto se si scelgono sistemi automatizzati. Sebbene i metodi tradizionali fossero efficaci per arginare i vizi comuni nel settore finanziario e in altri settori, l'efficienza era un grosso problema.
Affrontare manualmente montagne di documenti portava a un processo lento, con un impatto negativo sulla soddisfazione dei clienti. Ecco perché oggi la maggior parte delle verifiche dei clienti viene automatizzata per ridurre i tempi e gli errori e migliorare l'efficienza.
Grazie all'automazione KYC, puoi offrire ai clienti servizi eccellenti, migliorando così la reputazione della tua azienda. Oltre a rendere più rapido l'accesso ai servizi, è anche facile accedervi quando necessario. Ad esempio, se hai un conto corrente bancario, l'automazione dei servizi ti permette di accedere ai servizi da remoto tramite smartphone o computer con semplici processi di verifica automatizzati.
5. Assistere i prestatori nella valutazione del rischio
Per le banche avere i dettagli dei conti dei clienti è essenziale per la loro attività. I dettagli del conto, in particolare quelli relativi al prestito, possono aiutare le banche a determinare se i clienti hanno la probabilità di pagare o di non pagare i loro prestiti. Quando effettuano la valutazione del rischio, possono decidere se offrire un prestito.
Oltre a valutare l'idoneità al prestito e i rischi, le banche possono valutare la probabilità che le persone siano coinvolte in attività fraudolente. Questo aiuta a prendere le decisioni giuste quando si concede un prestito e ad adottare misure di sicurezza aggiuntive quando necessario. Le banche possono sospendere un conto prendendo misure proattive prima che si verifichino attività criminali quando si tratta di attività potenzialmente fraudolente.
Conclusione
Conoscere i tuoi clienti è una delle cose fondamentali per qualsiasi attività commerciale qualificata. La gestione di un'attività commerciale è sicura perché puoi monitorare il comportamento dei clienti. Inoltre, questo processo ti permette di interagire e osservare le diverse tendenze dei clienti, rendendo più semplice la personalizzazione dei servizi offerti.
Se da un lato il servizio KYC offre molti vantaggi all'azienda, dall'altro l'applicazione di questa politica rende la tua attività conforme alle leggi statali, evitando così multe e altre ripercussioni legali.
